【商會法工委】《以案說法》總第19期：最高法：僅依據(jù)轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，舉證責(zé)任如何分配？
發(fā)布者：深圳市山東商會宣傳部 發(fā)布時間：2023/4/29??????點擊率：
文章來源：山東高法
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【法律依據(jù)】
最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定
第十六條 原告僅依據(jù)金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或者其他債務(wù)的，被告應(yīng)當對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔舉證責(zé)任。
【司法觀點】
原告作為主張雙方之間民間借貸關(guān)系存在的一方，雖然沒有能夠提交借款合同作為直接證據(jù)，但提交了款項實際支付的相應(yīng)證據(jù)，即應(yīng)當認為其對與被告之間存在借貸關(guān)系的事實完成了初步舉證。此時，被告如果提出雙方之間款項支付的其他事實基礎(chǔ)，則需對其主張予以舉證證明。相應(yīng)的，在被告提供了相應(yīng)證據(jù)的情況下，由于原告對雙方之間存在其所主張的借款關(guān)系負有舉證責(zé)任，因而原告應(yīng)當進一步針對被告主張?zhí)峁┢渌C據(jù)以證明其主張。在原告不能提供更充分的證據(jù)證明其主張的情況下，對于法官來說，即面臨對原告所主張的借款事實是否存在不能確定的問題，此時的結(jié)果責(zé)任仍應(yīng)歸于原告，由原告對此承擔相應(yīng)的不利后果。主編：最高人民法院民事審判第一庭 來源：最高人民法院新民間借貸司法解釋理解與適用。
【相關(guān)案例】
(2021)冀04民終4531號
本院認為，本案只針對高海賓的上訴請求進行審理。本案爭議的焦點是高海賓向陳俊偉借款的數(shù)額問題。從查明的事實看，陳俊偉提交了高海賓于2017年12月28日、2018年2月5日給其出具的10萬元、20萬元的兩張借條，并有相應(yīng)的銀行流水，故應(yīng)認定陳俊偉與高海賓就該30萬元形成了民間借貸法律關(guān)系。而關(guān)于2018年1月11日至2018年6月29日的其余10筆轉(zhuǎn)款共計181800元，高海賓雖未出具借條，但依照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定第十七條“原告僅依據(jù)金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或其他債務(wù)，被告應(yīng)當對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔舉證證明責(zé)任”的規(guī)定。陳俊偉提交了其轉(zhuǎn)賬憑證，應(yīng)認定雙方形成了民間借貸法律關(guān)系。高海賓稱陳俊偉轉(zhuǎn)款181800元是投資款，就此說法，高海賓應(yīng)提交證據(jù)證明陳俊偉應(yīng)該向其轉(zhuǎn)入投資款的依據(jù)。因高海賓未提交相應(yīng)的證據(jù)，且陳俊偉也不認可該款項為投資款，故高海賓應(yīng)承擔舉證不能的責(zé)任。
(2021)豫04民終172號
一、關(guān)于馮鮮與王明振之間是民間借貸關(guān)系還是合伙關(guān)系的問題。馮鮮主張其與王明振之間為民間借貸關(guān)系，并提交有銀行轉(zhuǎn)賬憑證和于江濤、涂沿江經(jīng)過公證的證人證言、公證文書、公證錄像，故馮公某1的證據(jù)已經(jīng)能夠證明其主張，而王明振主張其與馮鮮之間為合伙關(guān)系，則此時的舉證責(zé)任在于王明振，但是王明振并無馮鮮與其簽訂的書面合伙協(xié)議，其一審時提交的2019年8月12日與商鋪管理方簽訂的協(xié)議系其一人所簽，兩份傭金的收據(jù)也系其持有并提交法院，雖其提供與馮鮮的通話錄音及其工作人員的視頻證言，擬證明雙方之間系合伙關(guān)系。但因雙方通話錄音資料沒有原始載體且不完整，馮鮮對此已提出異議，王明振提交的視頻證言的證人亦沒有到庭接受詢問，故王明振所提交的證據(jù)不能有效證明其與馮鮮之間為合伙關(guān)系，一審認定王明振與馮鮮之間為民間借貸關(guān)系正確。
根據(jù)馮鮮二審提交的新證據(jù)能夠證明，馮鮮2019年8月11日轉(zhuǎn)賬20000元的賬戶62284820693762×××79認定該20000元王明振已經(jīng)收到，案涉借款的總金額應(yīng)為200000元。王明振辯稱該20000元馮鮮沒有給，是其賣首飾支付給中介的與事實不符，故一審對案涉借款總額認定錯誤，本院予以糾正。
(2020)皖12民終1492號
本院認為，最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定第十七條規(guī)定：原告僅依據(jù)金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或其他債務(wù)，被告應(yīng)當對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔舉證證明責(zé)任。趙東升根據(jù)其向牛磊轉(zhuǎn)款8萬元的金融憑證起訴后，牛磊提供了相應(yīng)的證據(jù)證明其主張，趙東升對雙方之間存在其所主張的借貸關(guān)系仍負有舉證責(zé)任，因其不能提供充分、有效的證據(jù)證明其向牛磊所轉(zhuǎn)8萬元系借款，故其和牛磊的借貸關(guān)系不能成立。趙東升的上訴理由不能成立，一審判決并無不當。
附：本期文章選編者簡介
王慶社，山東泰安人，法學(xué)本科、研究生分別畢業(yè)于山東大學(xué)、西南政法大學(xué)，華商律師事務(wù)所（總部）合伙人，深圳市山東商會法工委主任，具有10年法院工作經(jīng)歷。
主要執(zhí)業(yè)領(lǐng)域：1、公司訴訟等重大民商事爭議；2、公司治理與運營（含公司法律顧問、公司合規(guī)、股權(quán)治理）；3、公司投融資、并購、重組；4、刑事業(yè)務(wù)。
聯(lián)系方式：執(zhí)業(yè)機構(gòu)：華商律師事務(wù)所，電話：136 8686 1872 （微信同號），辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道4011號港中旅大廈21-25層
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